С 30 мая 2025 года в России вступили в силу новые правила, ограничивающие сумму переводов при упрощенной идентификации личности до 100 тысяч рублей. Изменения и их последствия:
Основные ограничения
- Без открытия счета: Максимальная сумма разового перевода без открытия банковского счета (например, через сервисы вроде «Золотая Корона», «Юнистрим») теперь составляет 100 тыс. рублей.
- Анонимные переводы: Без идентификации можно переводить только до 15 тыс. рублей.
- Для больших сумм потребуется либо полная идентификация (с указанием адреса, ИНН и открытием счета), либо использование банковского счета.
Изменения для электронных кошельков
- Лимит остатка средств на кошельках с упрощенной идентификацией увеличен с 60 тыс. до 100 тыс. рублей.
- Месячный лимит переводов с таких кошельков остался прежним — 200 тыс. рублей.
Цель нововведений
Правила направлены на борьбу с:
- Отмыванием доходов и финансированием терроризма.
- Деятельностью дропперов (посредников в мошеннических схемах).
- По данным ЦБ, в 2024 году через переводы без счетов было перемещено 1,89 трлн рублей, что подчеркивает риски.
Что делать при превышении лимита?
- Пройти полную идентификацию в банке (предоставить паспорт, адрес, ИНН).
- Использовать банковский счет — для клиентов банков ограничение в 100 тыс. рублей не действует.
Дополнительные меры
- С 15 мая 2025 года действует месячный лимит в 100 тыс. рублей для дропперов.
- С 1 июня Росфинмониторинг получил право блокировать подозрительные операции на 10 дней без суда.
Эти меры не затрагивают обычные банковские переводы со счетов. Для большинства граждан изменения означают лишь необходимость прохождения дополнительной проверки для крупных операций.
